Ramil Ventura Palafox, kẻ đứng sau vụ lừa đảo Ponzi Bitcoin hứa hẹn lợi nhuận 3% mỗi ngày, nhận mức án tù 20 năm sau khi làm các nhà đầu tư thiệt hại 63 triệu USD.
Cơn sốt tiền mã hóa vào cuối thập niên 2010 dẫn đến đầu tư mạnh mẽ vào lĩnh vực này. Tuy nhiên, như với mọi cơn sốt vàng, luôn có những kẻ bán bản đồ giả. Một trong số đó là Ramil Ventura Palafox, người hôm nay bị tòa án Virginia kết án 20 năm tù liên bang vì điều hành một vụ lừa đảo Ponzi Bitcoin trị giá 201 triệu USD.
Doanh nghiệp hoạt động từ tháng 12/2019 đến tháng 10/2021, và phương thức tự nó cơ bản như mọi khi, với sức hấp dẫn bổ sung từ sự gia tăng phổ biến của Bitcoin trong khoảng thời gian đó. Công ty Praetorian Group International của Palafox quảng cáo lợi nhuận hàng ngày từ 0,5 đến 3% cho các nhà đầu tư, một con số không thể trong bất kỳ bối cảnh hợp pháp nào.
Dễ đoán, những lợi nhuận đó chỉ xảy ra một phần nhờ vào việc được tài trợ bằng các nhà đầu tư mới. 201 triệu USD bao gồm 171 triệu USD trong các giao dịch chuyển BTC và 30 triệu USD trong tiền gửi tiền tệ pháp định.
Nhóm thậm chí không được cho là đang giao dịch BTC ở quy mô lớn ngay từ đầu, và sau khi tính toán dòng tiền giữa các nhóm, các nhà đầu tư đã mất gần 63 triệu USD. Palafox có quốc tịch kép Mỹ-Philippines, và Ủy ban Chứng khoán Philippines đã đưa ra cảnh báo công khai vào tháng 9/2021, trực tiếp nói với mọi người không nên đầu tư và gọi thẳng sáng kiến của Praetorian là một vụ lừa đảo Ponzi.
Như thể lợi nhuận hàng ngày được hứa hẹn chưa đủ cảnh báo, các nhà đầu tư hiện tại và tiềm năng trở nên bồn chồn ngay từ tháng 4/2021, sau khi Praetorian bắt đầu đóng băng việc rút tiền, viện dẫn các vấn đề kỹ thuật với blockchain BTC và vấn đề trang web. Trong khi đó, Palafox đang sống một lối sống khá xa hoa, đã chi ít nhất 16 triệu USD cho bất động sản ở Las Vegas và Los Angeles, xe sang, quần áo và đồ nội thất thiết kế, cũng như quà tặng cho các thành viên gia đình.
Palafox chính thức bị SEC Mỹ buộc tội vào tháng 4/2025 và nhận tội vào tháng 9, hứa sẽ trả lại 63 triệu USD tiền bồi thường như một phần của thỏa thuận nhận tội. Ngay cả với việc bán tài sản của Palafox, cơ hội bất kỳ nhà đầu tư nào nhận lại được nhiều hơn vài xu trên mỗi đô la là cực kỳ mong manh.