Trong bối cảnh công nghệ blockchain và tài sản số bùng nổ, bên cạnh những câu chuyện “đổi đời sau một đêm” là vô số thủ đoạn lừa đảo tinh vi. Một trường hợp gây chú ý mới đây xảy ra tại Thái Lan, khi ông Michael Reinecke – cựu cảnh sát bang Queensland, Australia – đã báo cáo với cơ quan chức năng việc bị chiếm đoạt gần 40 triệu baht (tương đương 1,2 triệu USD) trong một vụ lừa đảo tiền mã hóa.
Từ mạng xã hội đến “cái bẫy lợi nhuận cao”
Theo trình báo ngày 18.7.2025, Reinecke bị dụ dỗ bởi một người tự xưng là “Alex”, quốc tịch Đức, sống tại Phuket. Qua hơn một năm tiếp cận trên mạng xã hội và gặp gỡ trực tiếp, “Alex” từng bước lấy lòng tin, giới thiệu các “cơ hội đầu tư” với lợi nhuận cam kết 5 – 10% mỗi tháng.
Khi Reinecke đã chuyển toàn bộ tiền tiết kiệm, “Alex” viện lý do sàn sập, điện thoại bị mất khiến tiền “bốc hơi”, rồi biến mất hoàn toàn. Toàn bộ kế hoạch hưu trí của gia đình Reinecke – xây nhà, mở quán cà phê – sụp đổ trong chốc lát.
Vì sao người về hưu dễ trở thành nạn nhân?
Các chuyên gia chỉ ra rằng nhiều người về hưu hoặc kiều dân tìm đến tiền số để bảo toàn hoặc gia tăng tài sản, nhưng lại dễ bị lợi dụng bởi các chiêu thức quen thuộc:
- Mối quan hệ giả tạo: tạo dựng tình bạn hay tình cảm lâu dài qua mạng, nhằm thao túng cảm xúc.
- Hứa hẹn lợi nhuận cao: dựng dashboard, biểu đồ ảo, cam kết lợi nhuận đều đặn.
- Trang web và ứng dụng giả mạo: sao chép giao diện của các nền tảng hợp pháp để tạo lòng tin.
- Cắt đứt liên lạc: sau khi nhận được tiền, nhanh chóng biến mất với lý do “mất cắp” hay “tin tặc”.
Không chỉ tại Thái Lan, ở Mỹ từng xảy ra vụ việc một người cao tuổi bị lừa mất 330 triệu USD Bitcoin do bị thao túng tâm lý và buộc phải cung cấp quyền truy cập ví cá nhân.
Bài học cảnh tỉnh cho nhà đầu tư
Báo cáo an ninh Web3 của Hacken cho biết, chỉ trong nửa đầu 2025, tổng số tiền bị thất thoát do lừa đảo và tấn công mạng đã lên tới 3,1 tỷ USD, tăng gần 89% so với cùng kỳ năm trước.
Để phòng tránh, các chuyên gia khuyến nghị:
- Luôn kiểm tra tính pháp lý của nền tảng với cơ quan quản lý tài chính tại địa phương.
- Cảnh giác với mọi lời hứa hẹn lợi nhuận cao, ổn định, không rủi ro.
- Ưu tiên tự quản lý tài sản qua ví cứng (Ledger, Trezor) và bật xác thực hai lớp.
- Nhanh chóng báo cáo cho cơ quan chức năng khi phát hiện bị lừa.
Kết luận
Trường hợp của cựu cảnh sát Michael Reinecke là lời nhắc nhở mạnh mẽ: ngay cả những người từng có kinh nghiệm nghề nghiệp đối phó với tội phạm cũng có thể sập bẫy khi niềm tin và kỳ vọng che mờ lý trí. Trong thời đại tài sản số phát triển nhanh chóng, song hành với cơ hội là muôn vàn cạm bẫy, chỉ có trang bị kiến thức và cảnh giác mới giúp nhà đầu tư tự bảo vệ mình.