Sự cố kỹ thuật nghiêm trọng phơi bày lỗ hổng quản trị rủi ro tại một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất xứ sở kim chi, khiến cơ quan chức năng phải vào cuộc khẩn cấp.

Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) ngày 10/2 vừa mở rộng cuộc thanh tra định kỳ thành cuộc điều tra quy mô lớn đối với sàn giao dịch Bithumb sau sự cố chuyển nhầm khoảng 43 tỷ USD bitcoin cho người dùng hồi đầu tháng. Một quan chức FSS nhấn mạnh cơ quan này đang xử lý vụ việc “với mức độ nghiêm túc cao nhất” và sẽ áp dụng các biện pháp mạnh đối với bất kỳ hành vi nào làm xáo trộn trật tự thị trường.

Sự cố xảy ra ngày 6/2 khi nhân viên Bithumb thực hiện chiến dịch khuyến mãi nhưng nhập sai đơn vị tiền tệ. Thay vì tính phần thưởng bằng won Hàn Quốc (KRW), hệ thống ghi nhận đơn vị là bitcoin (BTC), dẫn đến việc sàn này phân phối nhầm 620.000 BTC vào hàng trăm tài khoản người dùng. Con số này vượt xa dự trữ thực tế của sàn – ước tính chỉ khoảng 46.000 BTC tại thời điểm đó – cho thấy những khiếm khuyết nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát nội bộ và quản lý rủi ro.

Đến nay, Bithumb thông báo đã thu hồi được 99,7% số bitcoin phát nhầm và 93% trong tổng số 1.788 BTC mà người dùng đã bán ra thị trường. Khoảng 125 BTC vẫn nằm ngoài khả năng thu hồi của sàn. Sự cố khiến cặp giao dịch bitcoin/won trên nền tảng này lao dốc khoảng 15%. Sàn cam kết bồi thường thiệt hại cho người dùng ở mức 110% giá trị tổn thất và thành lập quỹ bảo vệ người dùng trị giá 100 tỷ won (khoảng 68 triệu USD) để ứng phó với các tình huống bất ngờ trong tương lai.

Vụ việc nhanh chóng trở thành tâm điểm tranh luận chính trị tại Hàn Quốc. Bà Na Kyung-won, nghị sĩ đảng Quyền lực Nhân dân (đảng đối lập), cảnh báo: “Đây không phải sự cố đơn thuần. Nếu một sàn giao dịch có thể thao tác số dư trên sổ cái nội bộ mà không có giao dịch thực trên blockchain, điều đó đồng nghĩa họ đang bán những đồng bitcoin không tồn tại. Đây chính là mầm mống của một ‘chạy đua rút tiền’ và sụp đổ toàn diện thị trường”. Người phát ngôn đảng này, ông Choi Bo-yoon, đánh giá năng lực vận hành của các sàn tiền mã hóa trong nước đã đạt đến “mức điểm trượt”.

Đảng Dân chủ cầm quyền cũng chỉ ra những “lỗ hổng nghiêm trọng” trong hệ thống kiểm soát nội bộ và quản lý sổ cái của các sàn giao dịch. Ngay sau sự cố, đảng này chính thức đề xuất giới hạn tỷ lệ sở hữu cổ phần tại các sàn tiền mã hóa ở mức 15% đến 20% cho mỗi cá nhân hoặc tổ chức – một đề xuất từng vấp phải phản đối từ ngành vì lo ngại kìm hãm tăng trưởng. Giới chức tài chính và cơ quan lập pháp Hàn Quốc cũng đang thảo luận việc áp dụng các nghĩa vụ pháp lý đối với sàn giao dịch tiền mã hóa tương đương với tổ chức tài chính truyền thống.

Sự cố fat-finger tại Bithumb không chỉ làm dấy lên lo ngại về an toàn tài sản người dùng mà còn tác động tiêu cực đến hình ảnh của ngành công nghiệp tiền mã hóa tại Hàn Quốc – quốc gia vốn đang nỗ lực thông qua Đạo luật Cơ bản về Tài sản Số, khung pháp lý toàn diện thứ hai dành cho lĩnh vực này. Với việc Bithumb tiếp tục đối mặt với áp lực từ cả cơ quan quản lý lẫn dư luận, bài học về quản trị rủi ro và minh bạch vận hành đang trở thành yêu cầu sống còn cho toàn ngành.