Báo cáo mới từ FinCEN phơi bày quy mô khổng lồ của rửa tiền truyền thống, trong khi crypto tiếp tục bị chỉ trích bất công.
Các ngân hàng tại Mỹ đã vô tình tiếp tay cho hoạt động rửa tiền quy mô lớn, khi chuyển hơn 312 tỷ USD từ các đường dây rửa tiền Trung Quốc trong giai đoạn từ 2020 đến 2024, theo báo cáo mới từ FinCEN – cơ quan thực thi tội phạm tài chính của Mỹ.
Phân tích hơn 137.000 báo cáo theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act), FinCEN cho biết trung bình mỗi năm có hơn 62 tỷ USD được các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc luồn lách qua hệ thống ngân hàng Mỹ.
Mối liên kết giữa tội phạm Trung Quốc và cartel ma túy Mexico
Báo cáo tiết lộ một mối quan hệ “cộng sinh” giữa các băng nhóm Trung Quốc và các tổ chức buôn ma túy Mexico:
- Các cartel cần rửa tiền đô la Mỹ thu được từ buôn bán ma túy.
- Các băng nhóm Trung Quốc cần đô la Mỹ để trốn tránh kiểm soát ngoại hối của chính phủ Trung Quốc.
“Các mạng lưới này rửa tiền cho các cartel ma túy ở Mexico và tham gia vào nhiều hoạt động chuyển tiền ngầm lớn khác trên toàn cầu,” bà Andrea Gacki, Giám đốc FinCEN, cho biết.
Ngoài ma túy, các băng nhóm Trung Quốc còn dính vào buôn người, gian lận y tế, lừa đảo người cao tuổi và rửa tiền qua bất động sản, với 53,7 tỷ USD giao dịch đáng ngờ được phát hiện.
How can this be…
— Nate Geraci (@NateGeraci) August 28, 2025
I was told this only happens in crypto. pic.twitter.com/uukr5vKH7g
Tiền mã hóa bị đổ lỗi bất công
Dù quy mô rửa tiền truyền thống khổng lồ, tiền mã hóa vẫn thường xuyên bị các chính khách chỉ trích là công cụ cho tội phạm.
Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren, thành viên cấp cao của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, từng tuyên bố: “Các đối tượng xấu ngày càng sử dụng tiền mã hóa để rửa tiền,” và kêu gọi siết chặt quy định.
Tuy nhiên, dữ liệu cho thấy thực tế hoàn toàn trái ngược.
Theo Liên Hợp Quốc, lượng tiền được rửa mỗi năm trên toàn cầu trên 2.000 tỷ USD. Trong khi đó, tổng giá trị tiền mã hóa liên quan đến hoạt động bất hợp pháp trong 5 năm qua chỉ khoảng 189 tỷ USD – một phần nhỏ.
Angela Ang, Trưởng bộ phận chính sách của TRM Labs, nhấn mạnh: “Hoạt động bất hợp pháp chỉ chiếm dưới 1% tổng khối lượng giao dịch crypto. Các mạng lưới ngân hàng ngầm mới là hệ thống tài chính bóng tối thực sự.”
Rửa tiền bằng tiền mặt và ngân hàng áp đảo
So sánh cho thấy:
- Hệ thống ngân hàng và tiền mặt: xử lý hàng trăm tỷ USD tiền bẩn mỗi năm.
- Tiền mã hóa: bị thổi phồng rủi ro, dù đóng vai trò nhỏ trong toàn cảnh.
“FinCEN đang phơi bày sự thật: hệ thống tài chính truyền thống mới là điểm yếu lớn nhất,” một chuyên gia phân tích nhận định.
Kết luận
Khi các ngân hàng Mỹ tiếp tục là cầu nối cho hàng trăm tỷ USD tiền bẩn, câu hỏi đặt ra là: Tại sao tiền mã hóa vẫn bị xem là mối đe dọa lớn nhất?
Câu trả lời có thể nằm ở sự thiếu hiểu biết, lợi ích chính trị, hoặc nỗ lực bảo vệ hệ thống tài chính truyền thống.
(Giả định hình ảnh minh họa: Biểu tượng ngân hàng, tiền mặt, và blockchain, hoặc sơ đồ dòng tiền bẩn.)